Negociação Forex para Principiantes

abril 8

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Posted by: Lorraine Longman,
 abril 8, 2021

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Negociação Forex para Principiantes

A palavra “Forex” é “moeda estrangeira” e “câmbio” fundiram-se. O termo denota a conversão de moeda e o gigantesco mercado global onde ela se realiza. De acordo com os últimos números do Banco de Compensações Internacionais, seu volume diário chega a 5,1 trilhões de dólares americanos. Descubra os fundamentos da negociação Forex para iniciantes no nosso guia abrangente.

O Forex é o maior e mais líquido mercado financeiro do mundo. Dado o âmbito do comércio internacional e do turismo, isto não é surpreendente. As moedas são trocadas por três razões principais:

  • comércio (importações e exportações),
  • negociação (especulação sobre tendências), e
  • Viajar (compra de moeda para fazer pagamentos no país de destino).

Os participantes também se protegem contra riscos de taxa de juros ou compram moedas para fins de diversificação. O sistema cambial compreende um mercado à vista e mercados para derivados relacionados (futuros, forwards, opções e swaps de divisas).

Fundamentos de Negociação Forex para Principiantes

Há 7,5 bilhões de pessoas no planeta, e o câmbio de moedas é importante para todas elas. Aqueles que nunca viajam ainda usam seus resultados quando compram mercadorias importadas. O comércio internacional diz respeito a todos nós, pelo menos indirectamente. Por exemplo, os americanos compram vinho francês a uma empresa que paga ao seu fornecedor em euros. O importador converte euros em dólares o tempo todo.

O mesmo é verdade para os turistas. Para viajar através do Japão, um residente da União Européia converte euros em ienes. Quando no estrangeiro, temos de pagar na moeda do outro país. Mas como negociar em Forex?

Fundamentos de Negociação Forex para Principiantes

A Natureza das Tarifas

Cada curso de negociação Forex online para iniciantes começa com a forma como as taxas de câmbio são formadas. As moedas são valorizadas umas contra as outras. Por exemplo, um dos instrumentos mais líquidos, EUR/USD, reflecte o valor de 1 euro em dólares americanos.

O Forex é um mercado de balcão – um sistema sem um centro físico. Este mercado é electrónico, por isso compradores e vendedores ligam-se através da Internet utilizando software sofisticado. É claro que você ainda pode trocar dinheiro em uma agência bancária local, mas a maioria das operações é realizada on-line. A ausência de uma troca centralizada é uma característica única.

As moedas são negociadas 24 horas por dia, 5 dias por semana, através de fusos horários. O comércio começa em Sydney e termina em Nova Iorque. Outros grandes centros são Paris, Londres, Frankfurt, Hong Kong, Singapura e Tóquio. Quando as sessões se sobrepõem, o mercado vê os maiores volumes de negociação. As taxas de câmbio estão mudando o tempo todo, e o Forex nunca fica parado.

Como o Forex apareceu

O Forex é um mercado relativamente jovem. Na definição mais básica de conversão de moeda, ela existe desde os tempos antigos. Os humanos têm trocado moedas durante séculos.

No entanto, só nos anos 70 é que o mercado começou a tomar a sua forma actual. O acordo de Bretton Woods tinha ligado os valores das moedas ao dólar americano. A substituição do padrão de ouro foi um evento cujo valor não pode ser subestimado. Quando o sistema entrou em colapso, as majors começaram a flutuar livremente.

Atualmente, a maior parte do volume é gerada por bancos comerciais e de investimento, fundos de hedge funds e outros grandes players. O Forex de varejo, onde os indivíduos especulam sobre as taxas, existe desde os anos 90. As oportunidades do mercado são utilizadas por comerciantes e investidores. Atualmente, os termos FX, forex, mercado cambial e mercado de moedas são utilizados de forma intercambiável. Então, como negociar moeda hoje?

Spot vs. Forwards vs. Futures

Cada dimensão do Forex dá aos participantes uma oportunidade específica para obterem lucro. A maioria das negociações ocorre no chamado mercado à vista, que contém os ativos subjacentes para derivativos. Outrora o principal local, o mercado de futuros é agora incomparável com o mercado à vista em termos de tamanho. Com o advento da negociação eletrônica e da corretagem de câmbio, ela se tornou secundária.

O mercado à vista é o que a maioria das pessoas quer dizer quando usam o termo “Forex”. Futuros e forwards são mais populares entre as empresas que cobrem seus riscos relacionados à moeda. Estes instrumentos permitem-lhes assegurar um determinado preço para uma data específica no futuro.

No mercado à vista, comerciantes e investidores podem comprar e vender moedas a preços correntes. Estes são definidos pelas forças de mercado (oferta e procura) que se baseiam numa miríade de factores. As taxas de juros fixadas pelos bancos centrais, os fluxos de importação e exportação, o desemprego, a geopolítica e até mesmo as expectativas de mudanças políticas podem afetar o mercado.

Os negócios nestes mercados de preços correntes são liquidados em dinheiro. Os ‘Spot deals’ são definidos como transacções bilaterais. Uma parte entrega uma quantia de moeda acordada à outra parte e recebe em troca uma certa quantia de outra moeda. Os negócios à vista são definidos como transações no presente, e não no futuro. No entanto, a liquidação real ocorre dois dias após o fechamento da posição.

Spot vs. Forwards vs. Futures

Futuros e Futuros

Estes mercados são drasticamente diferentes dos negócios à vista. Eles estão focados em contratos, não em moedas reais. Estes instrumentos são, em essência, créditos sobre uma determinada moeda a um determinado preço por unidade com uma data de liquidação futura.

O mercado forward está completamente fora do mercado de balcão. Aqui, duas partes de um contrato compram e vendem moedas remotamente. Eles também estabelecem os termos entre si.

O mercado de futuros é diferente. Os contratos de tamanho padrão com datas fixas são negociados através de mercados públicos de commodities. Estes contratos incluem detalhes peculiares como:

  • quantas unidades estão a ser compradas ou vendidas,
  • quando eles vão ser entregues,
  • quais são os incrementos de preço mais baixos, e
  • quando a liquidação terá lugar.

Todos estes aspectos são conhecidos com antecedência e não estão sujeitos a alterações. Os futuros são negociados em plataformas como a Chicago Mercantile Exchange. O papel das bolsas é o de proporcionar compensação e liquidação às partes. Nos Estados Unidos, o mercado é regulado pela Associação Nacional de Futuros. Ele garante que todos os participantes do mercado sigam regras rigorosas.

Os contratos de futuros são sempre vinculativos. Isto significa que as partes têm obrigações fixas que têm de cumprir. Normalmente, a liquidação ocorre na bolsa na data de expiração. Além disso, estes contratos podem ser negociados antes de expirarem.

Ambos os mercados podem ser utilizados para proteção contra riscos cambiais. Como regra, grandes empresas globais usam esses derivativos para se protegerem contra a volatilidade futura. Ao mesmo tempo, futuros e forwards também são negociados por especuladores – aqueles que lucram com as mudanças de preços de curto prazo.

Como Trocar Moeda para Hedging

As empresas envolvidas em negócios globais podem perder dinheiro devido a flutuações nas taxas de câmbio da moeda. Quando um fabricante compra matérias-primas no estrangeiro, precisa de pagar na moeda do fornecedor. A receita dos exportadores também depende do valor das moedas do país importador. O mercado monetário global oferece uma forma conveniente de protecção contra tais riscos. Os participantes corporativos podem assegurar um determinado preço para suas transações futuras.

Para este fim, os comerciantes podem comprar ou vender moedas nos mercados de swap ou forwards. Isto é feito de antemão, e a taxa de câmbio é assim bloqueada.

Exemplo: Exportação para a Europa

Suponha que um produtor de carvão vegetal com sede nos EUA quer exportar para a Europa. As condições ideais para eles são quando as duas moedas, o dólar americano e o euro, estão em paridade (1 euro a 1 dólar).

A grelha custa 80 dólares a fazer, e o distribuidor está a planear fixá-la em 120 euros. Isto lhes permitirá competir com produtos rivais fabricados na UE. Em teoria, tais condições devem proporcionar à empresa $40 de lucro (dada a taxa de câmbio esperada). No entanto, a taxa está sempre a mudar. O mercado monetário nunca é estático. Então, o que acontece se o dólar subir subitamente em relação à outra moeda?

Suponha que a taxa de câmbio é agora 0,75, então 1 euro custa 0,75 dólares. A empresa não pode aumentar o seu preço de venda a retalho em conformidade, uma vez que isso tornaria o produto menos competitivo. Portanto, ainda tem de vender as grelhas a 120 euros por unidade. Após o fortalecimento do dólar, isto agora dá apenas 90 dólares (120 euros x 0,75 = 90 dólares). No entanto, a grelha ainda custa $80 a fazer, por isso as alterações na taxa de câmbio vão comer à margem de lucro. Quanto mais forte o dólar americano – menor é a receita.

O fabricante da grelha poderia ter-se protegido a si próprio tomando medidas no mercado monetário. Poderia ter vendido os seus euros em troca de dólares enquanto as moedas estivessem em paridade. Posteriormente, quando o dólar ganhasse valor, o comércio traria um lucro que poderia compensar as escassas receitas das vendas da UE. Por outro lado, se o contrário fosse observado, e o dólar se tornasse mais barato, a empresa obteria um lucro maior com seus negócios na Europa. Isto compensaria a perda feita através da negociação.

Este tipo de cobertura é possível no mercado de futuros de Forex. Como os contratos são padronizados, e uma autoridade central os limpa, as vantagens para o trader são claras. No entanto, há uma desvantagem. Às vezes, os futuros são menos líquidos do que os futuros, por isso são mais difíceis de negociar. Os forwards são comprados e vendidos num mercado global descentralizado que opera com base em taxas interbancárias.

Como negociar em Forex

Como negociar em Forex

Todos os comerciantes visam lucrar com a compra e venda de moedas. A sua actividade depende de factores que afectam as taxas. Estes variam do turismo às taxas de juros à geopolítica. Todos os fatores que podem afetar a oferta e a procura de moedas têm significado. Todos os dias, o mercado vê a volatilidade causada por tais mudanças. Para entender como negociar em moeda, você precisa entender estes fundamentos.

Assim, como qualquer moeda pode subir ou cair contra outra, os comerciantes têm uma oportunidade de rentabilizar suas habilidades especulativas. A natureza da negociação baseada em pares significa que o fortalecimento de um elemento vem com o enfraquecimento do outro. O objetivo é prever em que direção as taxas se moverão e abrir posições longas ou curtas em conformidade. Por exemplo, considere alguém que especula sobre a taxa de câmbio entre o dólar americano e o australiano. Como negociar no mercado forex com este instrumento?

Se o preço para AUD/USD for de 0,75, eles podem comprar 1 dólar australiano por 75 centavos de dólar americano. Agora, imagine que a Reserva Federal aumenta a taxa de juros, aumentando assim a demanda pelo dólar americano globalmente. Isto levará a uma taxa de câmbio mais baixa para AUD/USD, uma vez que a moeda cotada irá fortalecer.

Se o trader puder antecipar tais mudanças, eles vendem a descoberto os seus dólares australianos por dólares americanos. O aumento subsequente resulta em lucro. Por exemplo, a taxa de câmbio pode cair para 0,50, então vender o AUD antes que ele caia trará ganhos monetários.

Leia mais sobre: Robôs Forex: Você realmente precisa deles?

Moedas como activos

Todas as moedas também podem ser vistas como uma classe separada de ativos. Além das mudanças nas taxas de câmbio, você pode se beneficiar da diferença nas taxas de juros para duas moedas.

Este acordo é conhecido como carry trade. Você pode comprar uma moeda com uma taxa de juros mais alta e vender (short) aquela com a taxa de juros mais baixa. Antes da crise global de 2008, a redução do iene japonês para libras esterlinas era uma prática muito comum. A diferença entre as taxas era grande, e a atividade traria lucros substanciais.

Facilidade de Negociação Online

Nos dias pré-internet, comprar e vender moedas era um incómodo. Isso foi feito em grande parte por multinacionais, fundos de hedge e indivíduos extremamente ricos, já que o comércio Forex exigiu um investimento inicial gigantesco.

Após o advento da Internet, surgiu o segmento de varejo. Agora, os indivíduos podem tornar-se comerciantes de varejo Forex e ganhar acesso através de bancos ou corretores. Graças à alavancagem, as corretoras podem aumentar o poder de compra de seus clientes, permitindo-lhes negociar com mais do que eles depositam. A proporção pode ser espetacular – por exemplo, 1:1.000.

Intricacies de Preços de Mercado Forex

O mercado interbancário global é constituído por instituições que negoceiam umas com as outras. As partes podem determinar os riscos aceitáveis e controlá-los através de procedimentos internos. A indústria impõe regulamentos que protegem cada participante.

Neste segmento do mercado, o preço é determinado pelos participantes. Baseia-se na oferta e na procura a nível mundial. Devido ao tamanho significativo dos fluxos comerciais no sistema, é um desafio para qualquer trader influenciar o preço de uma moeda. O mercado interbancário proporciona transparência aos investidores.

Em comparação, os comerciantes retalhistas, os participantes de que mais ouvimos falar, lidam com volumes relativamente modestos. Eles também podem trabalhar através de intermediários sub-regulamentados. Alguns destes corretores podem manipular os preços e até negociar contra os seus clientes. Esta é uma possibilidade no chamado modelo ‘dealing desk’ ou ‘market maker’. O provedor usa seu próprio preço em vez de dar acesso a cotações em tempo real.

A regulamentação governamental e industrial ainda é limitada ou inexistente em muitos países. Portanto, a maioria dos pequenos comerciantes precisa verificar o histórico do seu corretor para ver se ele é uma entidade regulamentada. Geralmente, a supervisão de organizações sediadas nos EUA e no Reino Unido é a mais preferível.

É vital verificar qualquer garantia de protecção do cliente em caso de insolvência da empresa. Por exemplo, a proteção de saldo negativo significa que os clientes nunca podem perder mais do que seu saldo positivo, mesmo no caso de operações alavancadas.

Preços de Mercado Forex

Benefícios e Riscos da Negociação em 2020

Devido ao seu tamanho colossal e fácil acesso online, o mercado Forex atrai negociadores de varejo em todo o mundo. Ele oferece a maior liquidez, o que significa que compradores e vendedores não têm problemas de ligação entre si. Você pode facilmente entrar e sair de uma posição em qualquer uma das principais moedas.

Os corretores permitem execução instantânea e cobram spreads apertados para muitos instrumentos. Outra vantagem importante é que o mercado monetário raramente dorme. Está activo 24 horas por dia, 5 dias e meio por semana. O comércio não fecha à noite.

Além disso, corretores, revendedores e bancos oferecem uma alavancagem impressionante. Os negociadores são capazes de gerir grandes volumes sem um investimento significativo próprio. Este sistema aumenta os lucros potenciais. No entanto, a negociação com margem também aumenta os riscos típicos do Forex. Uma única má decisão pode acabar com a sua conta. A cautela é primordial.

O risco é uma parte orgânica da negociação. No momento, o mercado de câmbio ainda carece de regulamentação em muitos países. Na Nigéria, por exemplo, não existem quadros legais aplicáveis.

A previsão exacta nem sempre é fácil. As taxas de câmbio são afetadas por uma miríade de fatores fundamentais. O trader deve ser bem versado em indicadores econômicos e interconexões entre os sistemas financeiros nacionais. Embora alguns comerciantes prefiram confiar em indicadores técnicos, eles também precisam estar cientes de todos esses fatores.

Melhor Plataforma de Negociação Forex para Principiantes

Que software é o melhor para os comerciantes retalhistas? Alguns corretores recomendam sistemas universais, enquanto outros investem em soluções proprietárias. Por exemplo, a plataforma Olymp Trade MT4 tem a sua própria plataforma disponível como software de desktop e um aplicativo para smartphone.

A melhor plataforma de negociação Forex para iniciantes é um sistema de fácil utilização. Possuem ferramentas de mapeamento, atualização de notícias e outras características para análise técnica e fundamental. Há também um modo de demonstração gratuito e ilimitado, para que os novatos possam praticar.

O Resumido

Estes são os elementos essenciais de como negociar no mercado monetário. Hoje, indivíduos com fundos muito limitados podem ganhar acesso ao day trading ou swing trading. Graças à alavancagem, seus volumes são impulsionados por grandes corretores. Por outro lado, os investidores focados no longo prazo usam volumes maiores e trazem oportunidades de comércio para ganhos monetários. Para ter sucesso, os investidores Forex de retalho devem ter uma boa compreensão da macroeconomia, bem como dos indicadores técnicos.

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