Giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu

April 8

0 comments

Posted by: Lorraine Longman,
 April 8, 2021

Minute Read

Giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu

Từ ‘Forex’ là ‘ngoại tệ’ và ‘trao đổi’ được ghép lại với nhau. Thuật ngữ này biểu thị tiền tệ chuyển đổi và thị trường toàn cầu khổng lồ nơi nó diễn ra. Theo số liệu mới nhất từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, khối lượng giao dịch hàng ngày của nó đạt 5,1 nghìn tỷ đô la Mỹ. Khám phá các nguyên tắc cơ bản của giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu trong hướng dẫn toàn diện của chúng tôi.

Forex là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên toàn thế giới. Với phạm vi thương mại và du lịch quốc tế, điều này không có gì đáng ngạc nhiên. Tiền tệ được trao đổi vì ba lý do chính:

  • thương mại (nhập khẩu và xuất khẩu),
  • giao dịch (đầu cơ theo xu hướng) và
  • đi du lịch (mua tiền tệ để thanh toán tại quốc gia đến).

Những người tham gia cũng phòng ngừa rủi ro lãi suất hoặc mua tiền tệ cho các mục đích đa dạng hóa. Hệ thống FX bao gồm thị trường giao ngay và thị trường cho các công cụ phái sinh liên quan (hợp đồng tương lai, kỳ hạn, quyền chọn và hoán đổi tiền tệ).

Các nguyên tắc cơ bản của giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu

Có 7,5 tỷ người trên hành tinh và việc trao đổi tiền tệ là quan trọng đối với tất cả họ. Những người không bao giờ đi du lịch vẫn sử dụng kết quả của nó khi họ mua hàng hóa nhập khẩu. Quốc tế buôn bán liên quan đến tất cả chúng ta, ít nhất là gián tiếp. Ví dụ, người Mỹ mua rượu vang Pháp từ một công ty thanh toán cho nhà cung cấp của họ bằng đồng euro. Nhà nhập khẩu luôn chuyển đổi euro thành đô la.

Điều này cũng đúng đối với khách du lịch. Để đi du lịch khắp Nhật Bản, một cư dân của Liên minh châu Âu chuyển đổi euro sang yên. Khi ở nước ngoài, chúng ta phải thanh toán bằng đồng tiền của quốc gia kia. Nhưng giao dịch như thế nào trong Forex?

Các nguyên tắc cơ bản của giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu

Bản chất của tỷ giá

Mọi khóa học giao dịch ngoại hối trực tuyến cho người mới bắt đầu đều bắt đầu với cách tỷ giá hối đoái được hình thành. Các loại tiền tệ được định giá so với nhau. Ví dụ, một trong những dụng cụ lỏng nhất, EUR / USD , phản ánh giá trị của 1 euro bằng đô la Mỹ.

Forex là một thị trường không cần kê đơn – một hệ thống không có trung tâm vật lý. Thị trường này là thị trường điện tử, vì vậy người mua và người bán kết nối thông qua Internet bằng cách sử dụng phần mềm tinh vi. Tất nhiên, bạn vẫn có thể đổi tiền mặt tại văn phòng ngân hàng địa phương, nhưng hầu hết các hoạt động được thực hiện trực tuyến. Sự vắng mặt của một sàn giao dịch tập trung là một đặc điểm độc đáo.

Tiền tệ được giao dịch 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, trên các múi giờ. Giao dịch bắt đầu ở Sydney và kết thúc ở New York. Các trung tâm lớn khác là Paris, London, Frankfurt, Hong Kong, Singapore và Tokyo. Khi các phiên trùng lặp, thị trường chứng kiến khối lượng giao dịch lớn nhất. Tỷ giá hối đoái luôn thay đổi và Forex không bao giờ đứng yên.

Forex xuất hiện như thế nào

Forex là một thị trường tương đối trẻ. Trong định nghĩa cơ bản nhất của chuyển đổi tiền tệ, nó đã có từ thời cổ đại. Con người đã trao đổi tiền tệ trong nhiều thế kỷ.

Tuy nhiên, phải đến những năm 1970, thị trường mới bắt đầu có hình dạng như hiện nay. Thỏa thuận Bretton Woods đã kết nối giá trị của tiền tệ với đô la Mỹ. Việc thay thế bản vị vàng là một biến cố mà giá trị của nó có thể không bị đánh giá thấp. Khi hệ thống sụp đổ, các chuyên ngành bắt đầu trôi nổi tự do.

Ngày nay, phần lớn nhất của khối lượng được tạo ra bởi các ngân hàng thương mại và đầu tư, quỹ đầu cơ và những người chơi lớn khác. Forex bán lẻ, nơi các cá nhân đầu cơ tỷ giá, đã tồn tại từ những năm 1990. Các cơ hội của thị trường được sử dụng bởi các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Hiện tại, điều khoản FX , forex, thị trường ngoại hối và thị trường tiền tệ được sử dụng thay thế cho nhau. Vì vậy, làm thế nào để giao dịch tiền tệ ngày hôm nay?

Giao ngay so với Tiền đạo so với Hợp đồng tương lai

Mỗi khía cạnh của Forex mang đến cho người tham gia một cơ hội cụ thể để kiếm lợi nhuận. Hầu hết các giao dịch diễn ra trong cái gọi là thị trường giao ngay, có chứa các tài sản cơ bản cho các công cụ phái sinh. Từng là địa điểm hàng đầu, thị trường kỳ hạn hiện không thể so sánh với thị trường giao ngay về quy mô. Với sự ra đời của giao dịch điện tử và môi giới ngoại hối, nó trở thành thứ yếu.

Thị trường giao ngay là ý nghĩa của hầu hết mọi người khi họ sử dụng thuật ngữ ‘Forex’. Hợp đồng tương lai và kỳ hạn phổ biến nhất với các công ty phòng ngừa rủi ro liên quan đến tiền tệ của họ. Những công cụ này cho phép họ đảm bảo một mức giá nhất định cho một ngày cụ thể trong tương lai.

Trên thị trường giao ngay, thương nhân và nhà đầu tư có thể mua và bán tiền tệ theo giá hiện hành. Chúng được xác định bởi các lực lượng thị trường (cung và cầu) dựa trên vô số yếu tố. Lãi suất do các ngân hàng trung ương đặt ra, dòng chảy xuất nhập khẩu, tỷ lệ thất nghiệp, địa chính trị, và thậm chí cả những kỳ vọng về những thay đổi chính trị có thể ảnh hưởng đến thị trường.

Các giao dịch trên thị trường giá hiện tại này được thanh toán bằng tiền mặt. ‘Giao dịch giao ngay’ được định nghĩa là giao dịch song phương. Một bên giao một số tiền đã thỏa thuận cho bên kia và đổi lại sẽ nhận được một số tiền nhất định của một loại tiền khác. Giao dịch giao ngay được định nghĩa là giao dịch trong hiện tại chứ không phải trong tương lai. Tuy nhiên, quyết toán thực tế xảy ra hai ngày sau khi đóng vị trí.

Giao ngay so với Tiền đạo so với Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai và kỳ hạn

Các thị trường này khác biệt rất nhiều so với các giao dịch giao ngay. Họ tập trung vào hợp đồng, không phải tiền tệ thực tế. Về bản chất, những công cụ này đòi hỏi một loại tiền tệ nhất định ở một mức giá nhất định cho mỗi đơn vị với ngày thanh toán trong tương lai.

Thị trường kỳ hạn là hoàn toàn không cần kê đơn. Ở đây, hai bên của hợp đồng mua và bán tiền tệ từ xa. Họ cũng đặt ra các điều khoản giữa chính họ.

Thị trường kỳ hạn thì khác. Các hợp đồng kích thước tiêu chuẩn với ngày cố định được giao dịch thông qua thị trường hàng hóa công cộng. Các hợp đồng này bao gồm các chi tiết đặc biệt như:

  • có bao nhiêu đơn vị đang được mua hoặc bán,
  • khi nào chúng sẽ được giao,
  • mức tăng giá thấp nhất là bao nhiêu và
  • khi nào việc giải quyết sẽ diễn ra.

Tất cả những khía cạnh này đều được biết trước và không thể thay đổi. Hợp đồng tương lai được giao dịch trên các nền tảng như Chicago Mercantile Exchange. Vai trò của sàn giao dịch là cung cấp thông tin và giải quyết cho các bên. Tại Hoa Kỳ, thị trường được quy định bởi Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia. Nó đảm bảo tất cả những người tham gia thị trường tuân theo các quy tắc nghiêm ngặt.

Hợp đồng tương lai luôn có giá trị ràng buộc. Điều này có nghĩa là các bên có các nghĩa vụ cố định mà họ phải thực hiện. Thông thường, việc thanh toán xảy ra trên sàn giao dịch vào ngày hết hạn. Ngoài ra, các hợp đồng này có thể được giao dịch trước khi hết hạn.

Cả hai thị trường có thể được sử dụng để bảo vệ khỏi rủi ro hối đoái. Theo quy luật, các công ty toàn cầu lớn sử dụng các công cụ phái sinh này để phòng ngừa trước sự biến động trong tương lai. Đồng thời, hợp đồng tương lai và kỳ hạn cũng được giao dịch bởi các nhà đầu cơ – những người thu lợi từ những thay đổi ngắn hạn của giá cả.

Cách giao dịch tiền tệ để tự bảo hiểm rủi ro

Các công ty tham gia vào hoạt động kinh doanh toàn cầu có thể thua lỗ do sự biến động của tỷ giá hối đoái. Khi một nhà sản xuất mua nguyên liệu thô ở nước ngoài, họ cần phải thanh toán bằng đơn vị tiền tệ của nhà cung cấp. Doanh thu của các nhà xuất khẩu cũng phụ thuộc vào giá trị đồng tiền của quốc gia nhập khẩu. Thị trường tiền tệ toàn cầu cung cấp một phương thức bảo vệ thuận tiện trước những rủi ro như vậy. Những người tham gia công ty có thể đảm bảo một mức giá nhất định cho các giao dịch trong tương lai của họ.

Vì mục đích này, các nhà giao dịch có thể mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường hoán đổi hoặc chuyển tiếp. Điều này được thực hiện trước và tỷ giá hối đoái do đó bị khóa.

Ví dụ: Xuất khẩu sang Châu Âu

Giả sử một nhà sản xuất bếp nướng than hoa có trụ sở tại Hoa Kỳ muốn xuất khẩu sang Châu Âu. Điều kiện lý tưởng cho họ là khi hai loại tiền tệ, đô la Mỹ và đồng euro, ngang giá nhau (€ 1 đến $ 1).

Chi phí sản xuất bếp nướng là 80 đô la và nhà phân phối đang có kế hoạch định giá nó là 120 euro. Điều này sẽ cho phép họ cạnh tranh với các sản phẩm của đối thủ được sản xuất tại EU. Về lý thuyết, các điều kiện như vậy sẽ cung cấp cho công ty $ 40 lợi nhuận (với tỷ giá hối đoái kỳ vọng). Tuy nhiên, tỷ lệ luôn thay đổi. Thị trường tiền tệ không bao giờ tĩnh. Vì vậy, điều gì sẽ xảy ra nếu đồng đô la đột ngột tăng giá so với đồng tiền khác?

Giả sử tỷ giá hối đoái bây giờ là 0,75, vậy 1 euro có giá 0,75 đô la. Công ty có thể không tăng giá bán lẻ của mình tương ứng, vì điều này sẽ làm cho sản phẩm kém cạnh tranh hơn. Do đó, nó vẫn phải bán vỉ nướng với giá € 120 mỗi chiếc. Sau khi đồng đô la mạnh lên, điều này hiện chỉ mang lại 90 đô la (120 € X 0,75 = 90 đô la). Tuy nhiên, món nướng vẫn tốn 80 đô la để thực hiện, vì vậy những thay đổi trong tỷ giá hối đoái sẽ ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận. Đô la Mỹ càng mạnh – doanh thu càng giảm.

Nhà sản xuất vỉ nướng có thể đã tự bảo vệ mình bằng cách hành động trên thị trường tiền tệ. Nó có thể đã bán đồng euro của mình để đổi lấy đô la trong khi tiền tệ ngang giá. Sau đó, khi đồng đô la tăng giá trị, hoạt động thương mại sẽ mang lại lợi nhuận có thể bù đắp cho doanh thu ít ỏi từ việc bán hàng của EU. Mặt khác, nếu điều ngược lại được quan sát và đồng đô la trở nên rẻ hơn, công ty sẽ thu được lợi nhuận cao hơn từ hoạt động kinh doanh ở châu Âu. Điều này sẽ bù đắp cho khoản lỗ được thực hiện thông qua giao dịch.

Loại bảo hiểm rủi ro này có thể xảy ra trong thị trường ngoại hối tương lai. Khi các hợp đồng được tiêu chuẩn hóa và một cơ quan trung ương xóa chúng, các lợi thế cho nhà giao dịch là rõ ràng. Tuy nhiên, có một nhược điểm. Đôi khi, hợp đồng tương lai có tính thanh khoản thấp hơn kỳ hạn, vì vậy chúng khó giao dịch hơn. Tiền chuyển tiếp được mua và bán trên thị trường phi tập trung toàn cầu hoạt động dựa trên tỷ giá liên ngân hàng.

Cách giao dịch ngoại hối

Cách giao dịch ngoại hối

Tất cả các nhà giao dịch đều nhằm mục đích thu lợi nhuận bằng cách mua và bán tiền tệ. Hoạt động của chúng phụ thuộc vào các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ lệ. Chúng bao gồm từ du lịch đến lãi suất cho đến địa chính trị. Tất cả các yếu tố có thể ảnh hưởng đến cung và cầu về tiền tệ đều có ý nghĩa. Mỗi ngày, thị trường chứng kiến sự biến động do những thay đổi đó gây ra. Để hiểu cách giao dịch tiền tệ, bạn cần hiểu những nguyên tắc cơ bản này.

Do đó, vì bất kỳ đồng tiền nào có thể tăng hoặc giảm so với đồng tiền khác, các nhà giao dịch có cơ hội kiếm tiền từ kỹ năng đầu cơ của họ. Bản chất của giao dịch dựa trên cặp có nghĩa là sự tăng cường của một yếu tố này đi kèm với sự suy yếu của yếu tố kia. Mục đích là để dự đoán tỷ giá sẽ di chuyển theo hướng nào và mở các vị thế dài hoặc ngắn cho phù hợp. Ví dụ: hãy xem xét một người nào đó suy đoán về tỷ giá hối đoái giữa Mỹ và đô la Úc. Làm thế nào để giao dịch trên thị trường ngoại hối với công cụ này?

Nếu giá AUD / USD đứng ở mức 0,75, họ có thể mua 1 đô la Úc với giá 75 xu Mỹ. Bây giờ, hãy tưởng tượng rằng Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất, do đó thúc đẩy nhu cầu đối với đồng đô la Mỹ trên toàn cầu. Điều này sẽ dẫn đến tỷ giá hối đoái AUD / USD thấp hơn, vì đồng tiền định giá sẽ mạnh lên.

Nếu nhà giao dịch có thể đoán trước những thay đổi như vậy, họ bán khống đô la Úc của mình để lấy đô la Mỹ. Sự gia tăng sau đó dẫn đến lợi nhuận. Ví dụ, tỷ giá hối đoái có thể giảm xuống 0,50, vì vậy bán AUD trước khi nó giảm xuống sẽ mang lại lợi nhuận tiền tệ.

Đọc thêm về: Robot ngoại hối : Bạn có thực sự cần chúng không?

Tiền tệ dưới dạng tài sản

Tất cả các loại tiền cũng có thể được coi là một loại tài sản riêng biệt. Ngoài những thay đổi về tỷ giá hối đoái, bạn có thể hưởng lợi từ sự chênh lệch lãi suất của hai loại tiền tệ.

Sự sắp xếp này được gọi là mang thương mại . Bạn có thể mua một loại tiền tệ với lãi suất cao hơn và bán (bán) một loại tiền tệ với lãi suất thấp hơn. Trước cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008, việc bán khống Yên Nhật lấy bảng Anh là một thực tế rất phổ biến. Sự khác biệt giữa các tỷ lệ là lớn và hoạt động này sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể.

Dễ dàng giao dịch trực tuyến

Trong những ngày trước khi có internet, việc mua và bán tiền tệ là một việc phức tạp. Điều này chủ yếu được thực hiện bởi các công ty đa quốc gia, quỹ đầu cơ và các cá nhân cực kỳ giàu có, vì giao dịch ngoại hối đòi hỏi khoản đầu tư ban đầu khổng lồ.

Sau khi Internet ra đời, phân khúc bán lẻ nổi lên. Giờ đây, các cá nhân có thể trở thành nhà giao dịch Forex bán lẻ và có quyền truy cập thông qua các ngân hàng hoặc nhà môi giới. Nhờ đòn bẩy, các công ty môi giới có thể thúc đẩy sức mua của khách hàng, cho phép họ giao dịch với số tiền nhiều hơn số tiền họ ký quỹ. Tỷ lệ có thể rất ngoạn mục – ví dụ, 1: 1.000.

Sự phức tạp của định giá thị trường ngoại hối

Thị trường liên ngân hàng toàn cầu được tạo thành từ các tổ chức giao dịch với nhau. Các bên có thể xác định rủi ro có thể chấp nhận được và kiểm soát chúng thông qua các thủ tục nội bộ. Ngành công nghiệp áp đặt các quy định bảo vệ mọi người tham gia.

Trong phân khúc thị trường này, giá cả được xác định bởi những người tham gia. Nó dựa trên cung và cầu trên toàn thế giới. Do quy mô đáng kể của các luồng giao dịch trong hệ thống, việc tác động đến giá của một loại tiền tệ là một thách thức đối với bất kỳ nhà giao dịch nào. Thị trường liên ngân hàng cung cấp cho các nhà đầu tư sự minh bạch.

Trong khi đó, các nhà giao dịch bán lẻ, những người tham gia mà chúng tôi chủ yếu nghe nói đến, giao dịch với khối lượng tương đối khiêm tốn. Họ cũng có thể hoạt động thông qua các trung gian được quản lý dưới quy định. Một số nhà môi giới này có thể thao túng giá và thậm chí giao dịch chống lại khách hàng của họ. Đây là một khả năng trong cái gọi là mô hình ‘bàn giao dịch’ hoặc ‘nhà tạo lập thị trường’. Nhà cung cấp sử dụng giá của riêng mình thay vì cấp quyền truy cập vào báo giá theo thời gian thực.

Các quy định của chính phủ và ngành vẫn còn hạn chế hoặc không có ở nhiều quốc gia. Do đó, hầu hết các nhà giao dịch nhỏ cần phải kiểm tra lý lịch của nhà môi giới của họ để xem liệu đó có phải là một tổ chức được quản lý hay không. Nói chung, sự giám sát từ các tổ chức có trụ sở tại Hoa Kỳ và Vương quốc Anh là tốt nhất.

Điều quan trọng là phải kiểm tra mọi đảm bảo bảo vệ khách hàng trong trường hợp công ty mất khả năng thanh toán. Ví dụ: bảo vệ số dư âm có nghĩa là khách hàng không bao giờ có thể mất nhiều hơn số dư dương của họ, ngay cả trong trường hợp giao dịch có đòn bẩy.

Định giá thị trường ngoại hối

Lợi ích và Rủi ro của Giao dịch vào năm 2020

Do quy mô khổng lồ và khả năng truy cập trực tuyến dễ dàng, thị trường Forex thu hút các nhà giao dịch bán lẻ trên khắp thế giới. Nó cung cấp tính thanh khoản cao nhất, có nghĩa là người mua và người bán không có vấn đề gì khi kết nối với nhau. Bạn có thể dễ dàng nhập và thoát một vị trí bằng bất kỳ loại tiền tệ chính nào.

Các nhà môi giới cho phép thực hiện ngay lập tức và tính phí chênh lệch giá chặt chẽ cho nhiều công cụ. Một lợi thế quan trọng khác là thị trường tiền tệ hiếm khi ngủ yên. Nó hoạt động suốt 5 ngày rưỡi một tuần. Giao dịch không đóng cửa vào ban đêm.

Ngoài ra, các nhà môi giới, đại lý và ngân hàng cung cấp đòn bẩy ấn tượng. Các nhà giao dịch có thể quản lý khối lượng lớn mà không cần đầu tư đáng kể. Hệ thống này làm tăng lợi nhuận tiềm năng. Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ cũng phóng đại các rủi ro ngoại hối điển hình. Một quyết định tồi có thể xóa sạch tài khoản của bạn. Thận trọng là điều tối quan trọng.

Rủi ro là một phần hữu cơ của giao dịch. Hiện tại, thị trường ngoại hối vẫn còn thiếu các quy định ở nhiều quốc gia. Ví dụ, ở Nigeria, không có khuôn khổ pháp lý hiện hành.

Dự đoán chính xác không phải lúc nào cũng dễ dàng. Tỷ giá tiền tệ bị ảnh hưởng bởi vô số yếu tố cơ bản. Nhà kinh doanh phải thông thạo các chỉ số kinh tế và mối liên hệ giữa các hệ thống tài chính quốc gia. Mặc dù một số nhà giao dịch thích dựa vào các chỉ báo kỹ thuật, họ cũng cần phải nhận thức được tất cả các yếu tố như vậy.

Nền tảng giao dịch ngoại hối tốt nhất cho người mới bắt đầu

Phần mềm nào là tốt nhất cho các nhà kinh doanh bán lẻ? Một số nhà môi giới đề xuất các hệ thống phổ quát, trong khi những người khác đầu tư vào các giải pháp độc quyền. Ví dụ, Nền tảng Olymp Trade MT4 có sẵn nền tảng riêng của mình dưới dạng phần mềm máy tính để bàn và ứng dụng trên điện thoại thông minh.

Nền tảng giao dịch ngoại hối tốt nhất cho người mới bắt đầu là các hệ thống thân thiện với người dùng. Họ có các công cụ biểu đồ, cập nhật tin tức và các tính năng khác để phân tích kỹ thuật và cơ bản. Ngoài ra còn có một chế độ demo miễn phí và không giới hạn, vì vậy người mới có thể thực hành.

Kết luận

Đây là những điều cần thiết của cách giao dịch trên thị trường tiền tệ. Ngày nay, những cá nhân có số tiền rất hạn chế có thể có quyền truy cập vào giao dịch trong ngày hoặc giao dịch xoay vòng. Nhờ đòn bẩy, khối lượng của họ được thúc đẩy bởi các nhà môi giới lớn. Mặt khác, các nhà đầu tư tập trung vào dài hạn sử dụng khối lượng lớn hơn và mang theo các cơ hội giao dịch để thu lợi nhuận. Để thành công, các nhà giao dịch Forex bán lẻ nên hiểu rõ về kinh tế vĩ mô, cũng như các chỉ báo kỹ thuật.

Click to rate this post!
[Total: 0 Average: 0]


You may also like

Olymp Trade - Profitability on the Rise